Compliance / AML — G7Cripto Colombia

Resumen de Compliance — G7Cripto Colombia

En G7Cripto aplicamos controles de cumplimiento orientados a la prevención del fraude, lavado de activos, financiación del terrorismo y demás riesgos asociados a operaciones digitales, cripto-fiat y transfronterizas.

1. Marco de cumplimiento en Colombia

SAGRILAFT adoptado por G7 Fintech S.A.S. con base en la Circular Externa 100-000016 de la Superintendencia de Sociedades.

Ley 526 de 1999 y Ley 1121 de 2006 para el marco de reportes y listas vinculantes en Colombia.

Ley 1581 de 2012 y Decreto 1074 de 2015 para protección de datos y hábeas data.

Enfoque basado en riesgo alineado con las recomendaciones GAFI/FATF y GAFILAT.

2. Controles principales

KYC / KYB obligatorio antes del onboarding y durante la relación comercial.

Verificación de mayoría de edad; no se aceptan menores de 18 años bajo ninguna circunstancia.

Screening en listas OFAC, ONU, Unión Europea y listas vinculantes nacionales.

EDD obligatoria para perfiles de alto riesgo o PEP.

Monitoreo transaccional reforzado con umbrales ajustados al perfil HRB.

Validación de beneficiarios finales antes de ejecutar dispersiones.

Controles cripto aplicados por Binance y controles fiat aplicados por Global66 cuando intervienen en el flujo.

3. Facultad de bloqueo, suspensión y reporte

Cualquier coincidencia relevante en listas o alerta material puede generar bloqueo inmediato, revisión por cumplimiento y rechazo definitivo de la operación.

G7 puede abstenerse de ejecutar, suspender o rechazar una instrucción cuando existan alertas de cumplimiento, restricciones regulatorias, inconsistencias documentales, validaciones pendientes, bloqueos del proveedor o riesgos razonables de seguridad.

Cuando corresponda, G7 Fintech S.A.S. puede reportar ROS a la UIAF a través del sistema SIREL. G7 Business Solutions Corp. puede reportar SAR a FinCEN para operaciones ACH/Wire en USA.

4. Modelo non-custodial

G7Cripto no toca fondos ni llaves privadas en ningún punto del flujo.

La custodia de activos digitales se delega a Binance; la custodia y dispersión fiat se delegan a Global66 y al sistema bancario aplicable.

El control del riesgo se concentra especialmente en onboarding, validación documental, monitoreo, screening y autorización operativa previa a la ejecución.